La gran dimisión», «la gran remodelación», «la gran toma de conciencia», sea cual sea el nombre que reciba, lo que representa está claro. 2022 está siendo testigo de una oleada de dimisiones, con grandes franjas de europeos considerando cambiar de trabajo dentro del año.

En particular, junto a la gran dimisión también ha aumentado el interés por la inversión de los ángeles, con un incremento de personas que buscan invertir en empresas de nueva creación. Luigi Amati, presidente de Business Angels Europe, escribe que «la inversión de los ángeles es más fuerte que nunca, pero se espera mucho más en los próximos años».

Aunque estos dos fenómenos pueden parecer inconexos, cuando se considera lo que impulsa a las personas que están detrás de las estadísticas, queda mucho más claro. Existe un notable solapamiento entre las razones por las que alguien puede plantearse dejar su puesto actual y por las que puede estar interesado en convertirse en inversor ángel.

Aunque la inversión en ángeles es más arriesgada que otras clases de activos, tiene el potencial de ofrecer mayores rendimientos

Un inversor ángel es una persona que invierte en empresas en fase inicial, y suele ser una persona con un alto patrimonio neto con un salario anual de al menos 100.000 libras, o un patrimonio neto (excluyendo propiedades y pensiones) por valor de 250.000 libras.

Después de la pandemia, cada vez hay más gente que busca sentirse capacitada por su trabajo. Si te conviertes en un inversor ángel, puedes dedicar tu tiempo y tu dinero a ayudar a crecer a las empresas que te inspiran. Además, tienes la oportunidad de enriquecerte. Aunque la inversión ángel es más arriesgada que otras clases de activos y tiene menos liquidez, tiene el potencial de ofrecer mayores rendimientos.

Datos recogidos en EE.UU. para un estudio de la Universidad de Willamette de 2017 estudiar sobre los rendimientos de las inversiones de los ángeles calculó que el rendimiento medio de los inversores ángeles es 2,5 veces la inversión, lo que, junto con una duración media de la inversión de 4,5 años, indica una tasa interna de rendimiento (TIR) bruta del 22%.

Investigación realizada por Envestors en febrero de 2022, que analizó las carteras de casi 50 inversores ángeles experimentados, encontró una TIR media ponderada de 14,7pc.

Los participantes debían haber invertido un mínimo de 250.000 libras esterlinas en al menos cinco empresas a lo largo de un periodo de 10 años, y el estudio concluyó que:

  • El 89% de los encuestados ha obtenido una ganancia neta
  • El 11% de los encuestados tuvo pérdidas netas
  • 173 de las empresas habían salido, mientras que 368 habían fracasado y 1.119 seguían en juego

Como ángel activo que soy, encuentro los resultados del informe esclarecedores. La inversión ángel es conocida por su alto riesgo, pero lo que el estudio muestra claramente es que puede ser muy lucrativa.

Además, la mayoría de los gobiernos europeos reconocen que los incentivos son necesarios si se quiere fomentar la inversión en las nuevas empresas en fase inicial. Estos incentivos pueden incluir la exención, la reducción o el aplazamiento del impuesto sobre las plusvalías; la desgravación de las pérdidas; la desgravación del impuesto sobre la renta o el patrimonio; o incluso una combinación de estas medidas.

En general, la inversión de los ángeles puede proporcionar a los individuos la capacidad de potenciarse y enriquecerse tanto a sí mismos como a los demás.

Proporcionar apoyo no financiero a las inversiones diferencia el papel de un business angel de otros inversores en fase inicial».

Como inversor ángel, sabes que estás marcando una diferencia real en una empresa emergente.

En lugar de sentirte como un pequeño engranaje en una gran máquina, puedes tener un gran impacto, no sólo en términos de dinero, sino aportando los conocimientos que has adquirido gracias a tu experiencia y tus conexiones.

Los ángeles suelen ser evangelizadores de las empresas a las que apoyan, y pueden proporcionar asesoramiento y dirección estratégica actuando como directores no ejecutivos o asesores, o simplemente actuando como defensores.

A estudiar elaborado para la Comisión Europea por Business Angels Europe, en el que se entrevistó a ángeles de 33 empresas europeas, descubrió que el 34% de los ángeles de negocios eran miembros del consejo de administración o asesores de las empresas en las que invertían.

Además, para la gran mayoría de los ángeles entrevistados, el hecho de poder proporcionar apoyo no financiero a sus inversiones era clave, y consideraban que esto diferenciaba el papel de un ángel de negocios de otros inversores en fase inicial.

Muchos inversores se unen a las redes de ángeles, no sólo para encontrar su próxima gran oportunidad, sino también para conocer a personas con ideas afines. Si dejar el trabajo ha supuesto conocer menos gente nueva, la inversión en ángeles puede llenar ese vacío.

Además de los aspectos sociales, unirse a una red puede facilitar la búsqueda de buenas oportunidades de inversión. Además, los inversores que se unen a una red se benefician del flujo de operaciones, el apoyo en la diligencia debida y las oportunidades de participar en operaciones más grandes a través de la sindicación.

Por otro lado, trabajar estrechamente con una empresa emergente también significa aumentar su red de empresarios entusiastas con los que puede compartir un sentido de propósito.

Tras la pandemia, muchas personas han abierto los ojos a la posibilidad de trabajar de forma flexible. Con el aumento de la prevalencia de las redes, plataformas y mercados de ángeles digitales, se puede ser fácilmente un ángel nómada desde cualquier parte del mundo.

En definitiva, si usted es uno de los 5,4 millones de personas en Europa que se califican como individuos de alto poder adquisitivo, y está buscando más poder, impacto, comunidad y flexibilidad, ahora es el momento de considerar convertirse en un inversor ángel.

No sólo se beneficiará de los posibles incentivos gubernamentales a la inversión y de los posibles beneficios, sino que ayudar a que una empresa crezca desde la idea hasta su salida puede generar un verdadero sentido y propósito.

Inicie un nuevo viaje y únase a la nueva ola de inversores ángeles.

Por Oliver Woolley

Oliver Woolley es director general de Envidiadores Una plataforma de inversión digital que pone en contacto a emprendedores e inversores de distintas zonas geográficas, comunidades y sectores, creando un mercado para la inversión en fase inicial en el Reino Unido. Fundada en 2004, ha ayudado a más de 200 empresas de alto crecimiento a recaudar más de 100 millones de libras a través de su propio club de inversión privado.

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